CLAROTEC califica a cada cliente con un semáforo, prepara los avisos al SAT y guarda el expediente que pide la ley antilavado. Funciona para notarías, inmobiliarias, agencias de autos, joyerías y los demás giros que la ley considera actividades vulnerables.
La demo se abre sin registro y trae datos de ejemplo de los 17 giros.
La reforma de julio de 2025 y el Acuerdo 115/2026 piden calificar el riesgo de cada cliente, tener monitoreo automatizado, capacitar al personal cada año y pasar una auditoría. Las fechas ya están corriendo.
Se identifica a las personas políticamente expuestas y el buzón del SAT se revisa cada día hábil.
Cada cliente tiene grado bajo, medio o alto. Se pide el beneficiario controlador y el manual con su metodología.
Los mecanismos automatizados deben estar operando. Cambian los formatos de los avisos.
Primer año de capacitación con evaluación en 2027. Primer año auditado en 2028.
Multas del artículo 54 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, calculadas con la UMA 2026 de $117.31. Fechas del Acuerdo 115/2026 publicado en el DOF el 7 de agosto de 2026.
Datos, ocupación, documentos y beneficiario controlador. Se revisa contra las listas públicas: 69-B del SAT, OFAC y ONU.
El semáforo dice si el cliente es de riesgo bajo, medio o alto y explica cada punto.
CLAROTEC sabe si llega al umbral, suma lo de seis meses y detiene un pago en efectivo que la ley no permite.
El borrador sale con los datos del expediente. Usted lo sube al portal del SAT con su e.firma y guarda el acuse.
La calificación se revisa sola cuando cambia algo del cliente o de sus operaciones.
Esto es lo que la fracción X del artículo 18 llama mecanismos automatizados.
La plataforma prepara el archivo y lleva la cuenta de lo presentado. El aviso de 24 horas por sospecha también queda registrado.
Montos a partir de los cuales se presenta el aviso al SAT, con la UMA 2026. Al elegir su giro, la plataforma aplica los suyos.
Umbrales del portal de prevención de lavado de dinero del SAT y del artículo 17 de la ley.
Estos son los precios que cada proveedor publica. La mayoría no publica su precio y pide una cotización.
| Opción | Precio publicado | Cómo se contrata | Fuente |
|---|---|---|---|
| CLAROTECLos 17 giros en una sola plataforma | Cotización el mismo día | Licencia mensual por negocio. Demo abierta sin registro. | Este sitio |
| KYC SystemsSoftware PLD para actividades vulnerables | Desde $5,000 al mesmás IVA | El precio final depende del número de clientes, operaciones y módulos. | kyc-systems.com |
| PreveNetSistema antilavado | Desde $1,500 al mespor usuario | Precio inicial por usuario con prueba gratuita, según un directorio de software. | Capterra |
| RegcheqPlataforma de cumplimiento | No lo publica | Cotización con un especialista. Sin contrato mínimo. | regcheq.com.mx |
| ALDDASoftware para PLD | No lo publica | Suscripción mensual con cotización. | aldda.mx |
| SGS PLDSoftware para PLD | No lo publica | Demostración gratuita y cotización. | sgs-pld.com |
| Debengoa · CRAVPara notarios y otros giros | No lo publica | Suscripción en la nube con cotización. | debengoa.com.mx |
| No tener sistemaHacerlo a mano o no hacerlo | Desde $23,462por cada obligación incumplida | Multas del artículo 54 de la ley. Un aviso que nunca se presentó llega a $7,625,150. | LFPIORPI |
Precios consultados en el sitio de cada proveedor el 29 de octubre de 2026. Pueden cambiar sin aviso. El de PreveNet sale del directorio Capterra y no del sitio del proveedor.
No. Prepara el borrador con los datos del expediente y le avisa antes del día 17. El aviso se sube al portal del SAT con su e.firma, porque la responsabilidad legal es de quien realiza la actividad.
No. Le da al responsable las herramientas que pide la ley: el semáforo, el monitoreo, el expediente y la evidencia para la auditoría. La metodología la aprueba usted.
Sí, si su negocio es una de las 17 actividades vulnerables del artículo 17. La plataforma trae los umbrales de cada una y aplica los de su giro.
Depende de cuántos clientes y expedientes tenga hoy. En la cotización le damos la fecha de arranque y cargamos sus clientes actuales.
En la nube. Cada persona entra con su propio usuario y queda registro de quién consulta cada expediente. Los datos son suyos y se los entregamos completos cuando los pida.
Sí. La demo se abre sin registro, trae datos de ejemplo de los 17 giros y deja dar de alta clientes y operaciones.
Abra la demo, elija su giro y registre una operación para ver qué aviso le toca y cuándo vence.